尝试性转 5 个亿，显示余额不足，但是银行卡仍然被冻结

corporation · 发表于 2024-2-1 22:11:54

昨天心血来潮，看看自己有没有被限额，多按了几个 0 ，转 5 个亿到我老婆的卡里，提示余额不足，晚上就收到建行风险短信，今天去柜台，弄了下，说是 g an 批量管控。太麻烦了，直接不弄了。今天我就尝试转一下比我余额多的钱，提示管控，只收不出，却没有提示余额不足，说明，银行转钱程序是先走的风控模型，后走的余额判断。发出来让大家注意下，说明之前大额会上报，是无视余额的。

https://www.v2ex.com/t/1013377

有点意思，有mjj出来背锅？

WZ-Software · 发表于 2024-2-1 22:22:22

我怀疑你在水，但是我没证据

xc55 · 发表于 2024-2-1 22:24:43

还以为是尝试性转

corporation · 发表于 2024-2-1 22:46:22

WZ-Software 发表于 2024-2-1 22:22
我怀疑你在水，但是我没证据

所以为什么要先走风控模型而不是判断余额？这样设计的逻辑在哪，引蛇出洞？

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尝试性转 5 个亿，显示余额不足，但是银行卡仍然被冻结

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