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标题: 很多欧美国家银办行卡和手机号都不需要实名, 那他们是怎么 [打印本页]

作者: minelocal 时间: 2024-1-9 18:54
标题: 很多欧美国家银办行卡和手机号都不需要实名, 那他们是怎么
那他们的政府是怎么防范电信诈骗的, 还是说根本就不管不防范?

作者: minelocal 时间: 2024-1-9 18:56
完全就靠个人自主认知能力来防范的吗

作者: moxixia 时间: 2024-1-9 18:56
不实名还怎么被诈骗？

作者: Unit2411 时间: 2024-1-9 18:56
实名了也防范不了，而且信息泄露更严重，有实名信息诈骗起来更方便

作者: Saltysmoke 时间: 2024-1-9 18:59
银行卡不用实名？KYC是干什么吃的

作者: 19990909 时间: 2024-1-9 19:00
自己的钱包自己负责

作者: PYPL 时间: 2024-1-9 19:01
本帖最后由 PYPL 于 2024-1-9 19:04 编辑

银行户或卡需要KYC的

美国是金融界的世界警察，这点不用怀疑，也是别国不具备的条件，动不动可以冻结美元金融资产，哪怕是欧洲，日本，澳洲等的银行，也要配合

作者: piping 时间: 2024-1-9 19:02
实名制只会让诈骗更有目标性。
实名制了，骗子更容易拿到你全部信息。

作者: t9913085 时间: 2024-1-9 19:03
你是不是想太多了？！
如果漂亮国银行卡不用实名随便可以办理，你认为LOC会不会人手一张呢？
为啥Paypal美国帐号风控那么严格？！

作者: xftaw 时间: 2024-1-9 19:03
谁说银行卡不用实名

小尾巴~~~~~

看签名>>>

作者: louiejordan 时间: 2024-1-9 19:05
哪里办银行卡不用实名？

作者: 万亩斜阳 时间: 2024-1-9 19:12
存现金次数多一点，都能风控。
还想不实名，想得美。

作者: ssjoy 时间: 2024-1-9 19:19
实名银行卡跟被诈骗有什么关联性质吗？银行卡只是个转移资金的渠道，诈骗手段才是关键，怎么溯源跟踪和建立风控体系才是关键，实名制只是对普通人的紧箍咒罢了

作者: zerg 时间: 2024-1-9 19:22
真的很多吗，不用实名的信用卡来一张

作者: 栉风沐雨 时间: 2024-1-9 19:50
你是不是在做梦呢？梦里啥都可以YY不需要实名！

作者: M100700 时间: 2024-1-9 20:08
本帖最后由 M100700 于 2024-1-9 20:09 编辑

欧美银行必须是实名制的。但主要目的是反恐，更详细一点说就是防止有人资助以色列的敌人，和电诈没什么关系，美国自己的数据说阿三哥每年骗美国一个国家就超过一百亿美金。美国人没什么办法，因为他们不可能像中国这样预防，一旦像中国这样，那就是违反美国宪法。

美国本质上就不是我们中华文化意义下的国家，他们生死各安天命，你被骗就是你活该，你得新冠死了就是你自己身体不好，充分的自由。

作者: 知永 时间: 2024-1-9 20:22
哪个国家说说？

作者: nmxk 时间: 2024-1-9 20:29
在你没听说国电诈的时候欧美已经泛滥了，电话邮件黑壳手段主要是盗取信用卡，二十年前就有了

作者: yev 时间: 2024-1-9 20:42
为啥要防范呢？诈骗也是要交税的

作者: colocrossing 时间: 2024-1-9 20:58
你姓刘，清华大学毕业，XX届，XX专业，手机号139xxxx1111，
我给你打电话，我张嘴就说：喂？您好，王先生，您在TB购买的XX目前XXX需要您提供一下验证码。

你会信吗？你不会，因为我张嘴就连你的姓都说错了。
可是如果我把你的信息完整无误详细的说完了，你至少会对我放松警惕

作者: 何处不惹尘埃 时间: 2024-1-9 22:29
银行卡当然要实名了. 手机卡去办一般也要出示护照和驾照的, 还要查你的信用记录, 那种小店里卖的卡除外

作者: ccxiaoshi 时间: 2024-1-9 22:36
欧美电话卡有不实名的，但是银行卡实名非常严格，中国5年前银行卡冒用的都很多

作者: 茶会参谋 时间: 2024-1-10 13:03
倒是有预付费卡不用实名其实

作者: icon 时间: 2024-1-10 13:09
如果你稍微年纪大点就知道，中国的银行卡手机卡还没实名几年。实名这些都是和西方学的。

作者: 任播 时间: 2024-1-10 15:02

M100700 发表于 2024-1-9 20:08
欧美银行必须是实名制的。但主要目的是反恐，更详细一点说就是防止有人资助以色列的敌人，和电诈没什么关系 ...

我基本认可。

作者: 任播 时间: 2024-1-10 15:03

colocrossing 发表于 2024-1-9 20:58
你姓刘，清华大学毕业，XX届，XX专业，手机号139xxxx1111，
我给你打电话，我张嘴就说：喂？您好，王先生， ...

现在全对都要小心。就是信息被卖太多了。

作者: mikj521 时间: 2024-1-10 15:03

德国手机号码需要在线实人认证

作者: 爱国者捣蛋 时间: 2024-1-10 16:58
1、银行卡要实名，但是SEPA转账不会核查账户姓名，IBAN对了就能转过去
2、手机号预付费的可以不用，后付费的一般还是得实名绑卡的

作者: colocrossing 时间: 2024-1-10 22:12

任播发表于 2024-1-10 15:03
现在全对都要小心。就是信息被卖太多了。

就是这样

作者: sasha 时间: 2024-1-10 22:24
料卡了解一下？几乎都是欧美的
相反的其它洲少很多，当然也有可能是穷

作者: 1010 时间: 2024-1-10 22:51

作者: zzr 时间: 2024-1-11 00:39
实名倒是还好，有问题的是把限额这些权利放给基层。不管是以前的红x并还是1情防控还是银行基层，本质上法盲太多，突然拥有了一点权利就容易迷失自我

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